La crise des modèles bancaires. Maîtrise des risques & organisation de la firme bancaire

Atelier-journée d’étude du GRETHA, le jeudi 22 avril 2010 - 9h30 - 16h30

(Université Montesquieu-Bordeaux 4 : salle de conférences, dans le bâtiment de recherche Droit)

Contact  : Hubert Bonin

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Programme

[JOURNEE D’ETUDE OUVERTE A TOUT PUBLIC]

L’atelier autour du thème des mutations des « modèles bancaires » relie histoire et temps présent. Il analyse l’évolution des « modèles de firme » des banques (au sens de « business models », c’est-à-dire « modèles stratégiques et organisationnels ») en liaison avec l’évolution de l’organisation des systèmes bancaires et financiers et les défis posés aux « stratégies » des entreprises bancaires, devant jauger la pertinence de la composition de leur portefeuille d’activités stratégiques en fonction de leur capital de compétences et de leur maîtrise des métiers au sein de la diversification portée par la « banque universelle ».

Cet atelier aura lieu à l’Université de Bordeaux 4, le jeudi 22 avril, sur une journée (9h00-12h30 ; 14h15-18h00) (avec déjeuner central).
Le financement est assuré par les programmes CCRDT Région Aquitaine-GRETHA « Places bancaires & marchandes » et « Aquibanque », par un concours de l’IDHE (programme ANR), et par l’Université de Bordeaux 4.

Responsable : Hubert Bonin, Sciences Po Bordeaux & Université de Bordeaux 4, avec le concours de :

• Patrice Baubeau, Université de Paris 10-Nanterre, IDHE & ANR ;
• du journaliste économique Bernard Broustet, Sud Ouest ;
• de la direction de la communication de l’Université de Bordeaux 4 ;
• et de l’équipe administrative de l’UMR 5113 GRETHA.

Séance du matin

I. Les modèles bancaires en question

• Hubert Bonin (professeur, Sciences Po Bordeaux & Université de Bordeaux 4- GRETHA), « Les crises de la Société générale, révélatrices de la crise de son modèle de gestion (1886, 1905/1913, 2007/2010) »
• Claude Dupuy (professeur, Université de Bordeaux 4, GRETHA), « La mobilité des filiales de gestion d’actifs des banques (Impatient mutual funds and block holdings) : les structures actionnariales dans la crise (2005-2009) »
• Edwin Le Héron (enseignant-chercheur, Sciences Po Bordeaux, SPIRIT et GRETHA) « Banques centrales, banques commerciales et crise financière : innovation et permanence historiques »

II. Maîtrise des risques et mutations des modèles et des organisations bancaires

• François Audibert (directeur de la Caisse d’épargne Aquitaine-Nord, puis Aquitaine-Poitou-Charente jusqu’en 2009) : « Maîtriser les risques pendant la révolution du modèle de banque de détail régionale : le cas de la Caisse d’épargne »
• Denis Faure (Director, Sales, banque Mizuho International), « Analyse empirique des dysfonctionnements des organisations bancaires : la crise de l’organisation de firme bancaire, un levier de la crise générale ? »
• Discussions et débats

Séance de l’après-midi

• Bertrand Blancheton & Samuel Maveyraud-Tricoire (professeur & maître de conférences, Université de Bordeaux 4-GRETHA), « Les banques, locomotives puis boulets du CAC40 : engouement pour le modèle, fuite devant les crises du modèle (2003-2010) »
• Hans Groeneveld (economist & senior vice-president Banking & Strategic Issues, Rabobank Nederland), “Why the business model of Rabobank did fare better than other ones through the storm ?”
• Jean de Castries (co-dirigeant d’Équinox Consulting, cabinet de conseil en organisation de la maîtrise des risques dans la gestion des risques bancaires) & Gaspard Bonin (directeur d’Équinox Consulting), « La crise bancaire révélatrice des failles dans l’organisation de la maîtrise des risques dans la gestion des risques bancaires ? »

III. Vers une gestion plus « intelligente » ou pertinente de l’organisation de firme bancaire ?

• Élisabeth Paulet (professeur, ESCEM Poitiers), « La crise des subprimes et le système bancaire européen : un renouveau pour les banques universelles ? »
• Dominique Lacoue-Labarthe (professeur, Université de Bordeaux 4-LAREFI), « La réorganisation de la supervision micro et macro prudentielle des institutions financières (États-Unis, Union européenne, UK) au lendemain de la grande crise du crédit (2007-2010) et de la panique financière de 2008 »
• Guy Château (directeur du Crédit agricole d’Aquitaine) : « Comment mesurer l’impact des normes de régulation prudentielle sur l’activité des banques ? Une approche ‘politique’ »
• Discussions et débats

Les actes (communications, transcription des débats, introduction et conclusion) seront publiés dans un livre, dès l’automne, avec cinq textes complémentaires :

• Marie-Hélène Coudroy (responsable de la fonction Conformité au Crédit agricole d’Aquitaine) : « Comment mettre sur pied une batterie d’indicateurs de prévention des risques ? Pourquoi et la comment la crise a révélé à la fois les limites et l’utilité des systèmes de contrôle de conformité (compliance/due diligence) ? »
• Hubert Bonin : « La crise de communication des banques à travers leurs campagnes de publicité en 2007-2010 : quels métiers et quelles vertus sont mis en valeur ? »
• Patrice Baubeau (Université de Paris 10-Nanterre & IDHE), « Le syndrome This time is different : l’histoire des crises bancaires peut-elle éclairer les manageurs des risques bancaires ? ».
• Michel Lescure (professeur, Université de Paris 10-IDHE), « Un regard d’historien : Les crises récurrentes du modèle et du système bancaires en France : comparaison historiques »].
• Véronique Ormezzano (relations avec les investisseurs et information financière chez BNP Paribas en 2006-2009, responsable des relations banques centrales depuis 2009), « La crise vue de l’intérieur : les acteurs et les mécanismes de la perte de confiance dans le secteur bancaire occidental »

Quelques références récentes :

• Élisabeth Paulet, Financial Markets and the Banking Sector : Roles and Responsibilities in a Global World, London, Pickering & Chatto, 2009.
• Frederic Mishkin, Christian Bordes, Pierre-Cyrille Hautcœur & Dominique Lacoue-Labarthe, Monnaie, banque et marchés financiers, Paris, Pearson Éducation, 9e édition, 2010.
• Michel Lescure, “Banking and finance”, chapitre 14, in Geoffrey Jones & Jonathan Zeitlin (dir.), The Oxford Handbook of Business History, New York, 2007 ; Oxford, Oxford University Press, 2008, pp. 319-346.
• Claude Dupuy & Stéphanie Lavigne (dir.), Géographies de la finance mondialisée, Paris, La Documentation française, Les Études, 2009.
• Georges Pauget, Faut-il brûler les banquiers ?, Paris, 2009.
• Hubert Bonin, « Le tsunami bancaire et financier », in Alain Nonjon (et alii, dir.), La crise mondiale, Paris, Ellipses, 2010.
• Bertrand Blancheton et H. Bonin, « Les crises boursières au XXe siècle », in Georges Gallais-Hamonno (et alii, dir.), Histoire financière de la France au XXe siècle, à paraître.
• J. M. Groeneveld, “Towards a balanced deposit guarantee system in Europe”, Forum financier-Revue bancaire et financière, 2009/6, pp. 431-438.
• J. M. Groeneveld & A. R. Sjauw-Koen-Fa, “Co-operative banks in the new financial system”, Rabobank Report for IMF and World Bank Meeting in Istanbul, Turkey, 4 October 2009.
• J. M. Groeneveld & B. de Vries, “European co-operative banks : First lessons of the subprime crisis”, The International Journal of Co-operative Management, Vol. 4, n°2, September 2009, pp. 8-21.
• R. Contamin & J.M. Groeneveld, “European co-operative banks in the financial and economic turmoil’, Report for the 4th European Association of Co-operative Banks Convention, 2010.
• Edwin Le Héron & Philippe Moutot, Les banques centrales doivent-elles être indépendantes ?, Paris, Prométhée, 2008.
• Carmen Reinhart & Kenetteh Rogoff, This Time is Different. Eight Centuries of Financial Follies, Princeton & Oxford, Princeton University Press, 2009.
• Jeroen Smit, The Perfect Prey. The Fall of ABN AMRO, or What Went Wrong in the Banking Industry, Amsterdam, Prometheus, 2009.
• Doreen Arnoldus, “The role of consultancies in the transformation of the Dutch banking sector, 1950s to 1990s”, Entreprises et Histoire, 2000, n°25, pp. 65-81.
• Pour se distraire : Deniz Igan, Prachi Mishra & Thierry Tressel, “A fistful of dollars : Lobbying and the financial crisis”, Working Paper n°287, FMI, 2009.