Journée d’étude autour du thème des mutations des « systèmes et modèles bancaires et financiers », pour relier histoire et temps présent, en analysant l’évolution des « modèles de firme » des banques en liaison avec l’évolution de l’organisation des systèmes bancaires et financiers.

Université Montesquieu Bordeaux IV - le jeudi 22 avril, 9h30 - 16h30
Contact  : Hubert Bonin

Programme provisoire

Le projet d’atelier-journée d’étude autour du thème des mutations des « systèmes et modèles bancaires et financiers » a pris corps. Il reliera histoire et temps présent, en analysant l’évolution des « modèles de firme » (business models) des banques en liaison avec l’évolution de l’organisation des systèmes bancaires et financiers.

Cet atelier-journée d’étude sera organisée à l’Université de Bordeaux 4, le jeudi 22 avril, sur une journée (9h00-12/30 ; 14-17.00), avec déjeuner central.
Le financement serait assuré par les programmes CCRDT Région Aquitaine-GRETHA « Places bancaires & marchandes » et « Aquibanque » – avec un concours de l’IDHE (programme ANR). Un parrainage avec une banque régionale est en cours de discussion.

Intervenants (par ordre alphabétique) :

• Patrice Baubeau (Université de Paris 10-Nanterre & IDHE), « Le syndrome This time is different : l’histoire des crises bancaires sert-elle à quelque chose ? » (essai et introduction, en cours de discussion)
• Bertrand Blancheton & Samuel Maveyraud-Tricoire (professeur & maître de conférences, Université de Bordeaux 4-GRETHA), « Les banques, locomotives puis boulets du CAC40 : engouement pour le modèle, fuite devant les crises du modèle (2003-2010) »
• Hubert Bonin (professeur, Sciences Po Bordeaux & Université de Bordeaux 4- GRETHA), « Les crises de la Société générale, révélatrices de la crise de son modèle de gestion (1886, 1905-1913, 2007-2010) »
• Jean de Castries (co-dirigeant d’Équinox Consulting, cabinet de conseil en organisation de la maîtrise des risques dans la gestion des risques bancaires, « La crise bancaire révélatrice des failles dans l’organisation de la maîtrise des risques dans la gestion des risques bancaires ? » (en cours de discussion)
• Michel Cazals (professeur, Université Bordeaux 4-LAREFI), intervenant critique (à préciser)
• Claude Dupuy (professeur, Université de Bordeaux 4, GRETHA, « La mobilité des filiales de gestion d’actifs des banques (Impatient mutual funds and block holdings) : les structures actionnariales dans la crise (2005-2009) »
• Denis Faure (banque Mizuho), « Analyse empirique des dysfonctionnements des organisations bancaires : La crise de l’organisation de firme bancaire, un levier de la crise générale ? »
• Hans Groeneveld (economist and senior vice-president Banking & Strategic Issues, Rabobank Nederland), “Why the business model of Rabobank did fare better than other ones through the storm ?”
• Dominique Lacoue-Labarthe (professeur, Université de Bordeaux 4-LAREFI), « La réorganisation de la supervision micro et macro prudentielle des institutions financières (États-Unis, Union européenne, UK) au lendemain de la grande crise du crédit (2007-2010) et de la panique financière de 2008 »
• Edwin Le Héron (enseignant-chercheur, Sciences Po Bordeaux, SPIRIT et GRETHA) « La ’crise’ de la fonction de prêteur en dernier ressort : l’hyper-endettement des banques centrales »
• Véronique Ormezzano (relations avec les investisseurs chez BNP Paribas en 2006-2009, responsable de l’information financière depuis 2009), « La crise vue de l’intérieur : une crise de confiance sur le modèle bancaire de BNP Paribas ? »
• Élisabeth Paulet (professeur, ESCEM Poitiers), « La crise des subprimes et le système bancaire européen : un renouveau pour les banques universelles ? » [Depuis les années 1990, le système bancaire européen a subi de profondes transformations. Le degré de concentration couplé au caractère universel des institutions bancaires est un facteur essentiel pour mesurer la résistance aux chocs systémiques. Notre première partie aura donc pour objectif d’étudier la corrélation existante entre la taille et l’émergence du risque systémique pour nos institutions. Notre seconde étape consistera à évaluer l’impact de cette crise sur les différentes structures bancaires en vue de mettre en évidence la robustesse des banques universelles. Enfin notre dernier point analysera l’évolution du risque pour l’ensemble de nos économies européennes dans le récent contexte de la crise des subprimes. Cette nouvelle crise amènera-t-elle un retour de la prédominance des banques universelles ? Un nouveau processus d’intégration du système bancaire sera-t-il envisagé pour garantir la stabilité au niveau international ?]
• Michel Lescure (professeur, Université de Paris 10-IDHE), « Un regard d’historien : Les crises récurrentes du modèle et du système bancaires en France : comparaison historiques » (en cours de contact)

Quelques références récentes :

• Élisabeth Paulet, Financial Markets and the Banking Sector : Roles and Responsibilities in a Global World, London, Pickering & Chatto, 2009.
• Frederic Mishkin, Christian Bordes, Pierre-Cyrille Hautcœur & Dominique Lacoue-Labarthe, Monnaie, banque et marchés financiers, Paris, Pearson Éducation, 9e édition, 2010.
• Michel Lescure, “Banking and finance”, chapitre 14, in Geoffrey Jones & Jonathan Zeitlin (dir.), The Oxford Handbook of Business History, New York, 2007 ; Oxford, Oxford University Press, 2008, pp. 319-346.
• Claude Dupuy & Stéphanie Lavigne (dir.), Géographies de la finance mondialisée, Paris, La Documentation française, Les Études, 2009.
• Georges Pauget, Faut-il brûler les banquiers ?, Paris, 2009.
• Hubert Bonin, « Le tsunami bancaire et financier », in Alain Nonjon (et alii, dir.), La crise mondiale, Paris, Ellipses, 2010.
• Bertrand Blancheton et H. Bonin, « Les crises boursières au XXe siècle », in Georges Gallais-Hamonno (et alii, dir.), Histoire financière de la France au XXe siècle, à paraître.
• J. M. Groeneveld, “Towards a balanced deposit guarantee system in Europe”, Forum financier-Revue bancaire et financière, 2009/6, pp. 431-438.
• J. M. Groeneveld & A. R. Sjauw-Koen-Fa, “Co-operative banks in the new financial system”, Rabobank Report for IMF and World Bank Meeting in Istanbul, Turkey, 4 October 2009.
• J. M. Groeneveld & B. de Vries, “European co-operative banks : First lessons of the subprime crisis”, The International Journal of Co-operative Management, Vol. 4, n°2, September 2009, pp. 8-21.
• R. Contamin & J.M. Groeneveld, “European co-operative banks in the financial and economic turmoil’, Report for the 4th European Association of Co-operative Banks Convention, 2010.
• Pour se distraire : Deniz Igan, Prachi Mishra & Thierry Tressel, « A fistful of dollars : Lobbying and the financial crisis », Working Paper n°287, FMI, 2009.